5 أسئلة يجب عليك طرحها قبل أن تبدأ التداول

قبل أن تبدأ التداول، من المهم أن تكون مستعدًا لطريق طويل أمامك.

حتى لو ولدت بموهبة طبيعية، فسوف تظل تواجه عددًا من العقبات التي ستحتاج إلى التغلب عليها لتحقيق النجاح. 

1. هل لديك رأس المال الكافي؟

لسوء الحظ، فإن المتداولين الجدد الأكثر حماسًا هم في الغالب الأقل رسملة. عادة ما يكون هذا نتيجة لعدم وجود دخل منتظم، حيث أن أصحاب رأس المال عادة ما يكون لديهم وظائف مزدحمة.

في الوقت الحاضر، مع وساطة الخصم، يمكنك بدء التداول بأي مبلغ من المال ولكن هذا يشكل مشاكل للمتداولين الأكثر نشاطًا.

افترض أن لديك مبلغًا قدره 25000 دولار مدخرًا، وهو ما يكفي لتجاوز قاعدة FINRA الخاصة بمتداول اليوم النموذجي وتريد تجربة التداول بدوام كامل.

حتى في سنة ممتازة، حيث تعود بنسبة 50٪، فإن إجمالي عائدك السنوي هو 12500 دولار فقط وهو ما لا يكفي للعيش عليه.

بالتأكيد، يمكنك اختيار استخدام الرافعة المالية وتحمل المزيد من المخاطر، ولكن ضع في اعتبارك أن المتداولين يخاطرون عادةً بأقل من واحد بالمائة من رصيد حساباتهم في أي تداول معين.

هذا لا يعني أنه لا يمكنك إنشاء حساب صغير. بدأ معظم المتداولين ذوي الأسماء الكبيرة برأس مال قليل جدًا في عصر العمولات الأكثر تكلفة.

ومع ذلك، فإن العمل بدوام كامل دون وجود شبكة أمان كبيرة أمر صعب. في الواقع، يزداد خطر الخراب لديك بشكل كبير كلما قمت بزيادة حجم رهاناتك:

يحد الحساب الصغير أيضًا من قدرتك على نشر استراتيجيات معينة. إذا كنت شخصًا لديه حساب بقيمة 2000 دولار، فأنت عالق إلى حد كبير مع وسيط مثل Robinhood، الذي لا يسمح بالبيع على المكشوف، ولديه منصة تداول محدودة للغاية، وتنفيذ غير مطابق للمواصفات.

وبعبارة أخرى، فإن الاستراتيجيات اللحظية محظورة.

2. هل لديك استراتيجية مثبتة؟

"إن الإرادة والتصميم المطلقين ليسا بديلاً عن شيء ينجح بالفعل." - جيسون كلات

كيف تعرف أن إستراتيجيتك  تعمل بالفعل ؟ لا يستطيع معظم المتداولين الجدد الإجابة على هذا السؤال، حتى لو كانت لديهم استراتيجية على الإطلاق.

حتى المتداولين المنهجيين يجدون صعوبة في الإجابة على هذا السؤال دون التداول المباشر، خاصة بالنسبة للاستراتيجيات اللحظية.

يمكن أن يمنحنا الاختبار الخلفي فكرة عن كيفية أداء استراتيجيتنا مقابل  البيانات التاريخية ، ولكنه يحتوي أيضًا على مشكلات مثل ملاءمة المنحنى وتأثير السوق. لا شيء يمكن أن يضاهي تجربة التفاعل الفعلي مع السيولة في السوق.

وكما قال وارن بافيت ذات مرة: "إذا كان التاريخ الماضي هو كل ما نحتاجه لممارسة لعبة المال، فإن أغنى الناس سيكونون من أمناء المكتبات".

وبطبيعة الحال، هذا لا يعني تشويه سمعة تحليل البيانات. يجب عليك إجراء اختبار رجعي لجميع أفكار التداول الخاصة بك، وإجراء مزيد من التحليل حول أي شيء مثير للاهتمام.

ولكن كيف يمكنك تجنب المزالق التي يواجهها العديد من المتداولين، المتمثلة في العثور على استراتيجية تخضع للاختبار الخلفي بشكل جميل، مع منحنى أسهم سلس، فقط لنزيف الأموال عندما يبدأون التداول بها مباشرة؟

إحدى الطرق هي الابتعاد عن البيانات والنظر إلى الاستراتيجية على حقيقتها. في جوهرها، ما الذي تحاول هذه الاستراتيجية تحقيقه؟

إذا لم تتمكن من الإجابة على هذا السؤال بتفسير عقلاني (يعتمد بشكل مثالي على المنطق الاقتصادي أو السلوكي)، فمن المرجح أن يكون نظامًا ملائمًا للمنحنى.

أحد الأهداف الرئيسية لأي استراتيجية تداول هو استغلال أوجه القصور الموجودة في السوق. سواء كانت تلك تتعلق بالبنية الدقيقة للسوق أو نفسية المشاركين في السوق، فإن الاستراتيجية لا تتعلق بالضرورة بالمؤشرات الفنية أو اتجاهات تدفق الطلبات، ولكن حول ما تعنيه هذه الأشياء في سياق أوسع.

لذلك، خذ خطوة إلى الوراء وانظر إلى استراتيجيتك. هل هناك عدم كفاءة في السوق تستغله؟

3. هل أنت مستعد ذهنياً؟

يقدم التداول عددًا كبيرًا من الحواجز العقلية التي تمنع العديد من الأشخاص الأذكياء من الثراء.

ولهذا السبب،  ظهرت صناعة كاملة من الندوات والكتب وبرامج التدريب حول "علم نفس التداول".

في التداول، الاصطدام بجدار من الطوب أمر لا مفر منه. ستفعل كل شيء بشكل صحيح وستظل تخسر التجارة بعد التجارة بعد التجارة.

في حين يمكنك أن تعرف فكريًا أن هذا لا بد أن يحدث من وقت لآخر، فإن القدرة على التعامل معه ومواصلة التداول بشكل جيد هي مهارة مختلفة تمامًا.

عند الحديث عن  الفخاخ  التي يقع فيها العديد من المتداولين، أحب أن أقارن التداول بالبوكر. الاثنان متشابهان تمامًا، حيث يتعامل كلاهما مع اتخاذ قرارات مبنية على إحصائية بناءً على معلومات غير كاملة.

أفضل لاعبي البوكر في العالم، الذين كسبوا عشرات الملايين من لعب اللعبة، أحيانًا ما يكون لديهم فترات طويلة، تدوم أشهرًا، من الخسائر المستمرة.

إنهم يفعلون كل شيء "بشكل صحيح" من وجهة نظر استراتيجيتهم، لكنهم يخادعون عندما يصادف أن خصمهم يمتلكها، أو لديهم ثلاثة من نفس النوع عندما يقوم خصمهم بإجراء خط مستقيم.

العديد من المتداولين الذين يقتربون من السوق يفعلون ذلك بالكثير من الاستعداد. لقد قرأوا الكثير عن السوق، ودرسوا المتداولين الناجحين الآخرين، وقاموا بالتداول الورقي.

ومع ذلك، يفشل الكثيرون عندما يتداولون بشكل مباشر لأنهم لم يطوروا الانضباط العقلي ولم يتعلموا عن أنواع الصعوبات التي يواجهها المتداولون من الخسائر والعشوائية.

4. هل لديك خطة طوارئ؟

كما ناقشنا في هذه المقالة، يمكن أن تسوء الأمور كثيرًا عند التداول وقد يكون الأمر خارج نطاق سيطرتك.

لقد مر المتداولون ذوو الخبرة بهذا عدة مرات في حياتهم المهنية ولديهم خطط احتياطية للتفاعل مع السوق المتغيرة.

ربما تكون في وضع جيد الآن ولكن الأمور قد تتدهور بسرعة إذا تدهورت ظروف السوق أو تغير نظام السوق.

ومن المثير للاهتمام أن بعض المتداولين يخطئون بافتراض أن نوعًا واحدًا من الإستراتيجية (مثل البيع على المكشوف) لا بد أن يعمل في نوع مختلف من السوق (مثل السوق الهابطة).

ومع ذلك، فإن التحليل الدقيق  للعديد من استراتيجيات التداول  يظهر أن هذا ليس هو الحال دائمًا.

على سبيل المثال، كان أداء بعض استراتيجيات البيع على المكشوف سيئًا في السوق الهابطة لعام 2008 لأنها فشلت في جني الأرباح بسرعة كافية.

وبعض الاستراتيجيات الطويلة فقط كان أداؤها سيئًا في سنوات الصعود القوية مثل عام 2013.

يمتلك المتداولون الأكثر فعالية استراتيجيات مختلفة لأنظمة مختلفة وسيطبقون عدة استراتيجيات معًا في نفس الوقت لأنهم لا يستطيعون التنبؤ بنوع السوق الذي ينتقلون إليه .

كذلك، يعرف المتداول المنضبط أن هناك وقتًا لتراكم رأس المال بقوة، ووقتًا لحماية رأس المال.

أولئك الذين لم يسبق لهم تجربة الركود أو مسح حساب ما قد يكونون أكثر خضرة من أن يفهموا هذا المفهوم حقًا.

5. هل أنت على علم تام بالمخاطر؟

يمكن أن يحدث أي شيء في الأسواق. وتقع أحداث مثل إنرون، والاثنين الأسود، والركود العظيم كل بضع سنوات لتذكرنا بهذا.

ومع ذلك، فمن السهل الحصول على رؤية ضيقة، ونسيان الماضي وفقدان الصورة الأكبر. 

في أي وقت من الأوقات، يمكن أن تنخفض الأصول التي تتداولها وقد تفقد كل استثماراتك، بل وأكثر من ذلك إذا كنت تستخدم الرافعة المالية.

على الجانب القصير، يمكن للأصل الذي تتداوله أن يتضاعف 1000 مرة ضدك ويستمر في الاستمرار. لنأخذ على سبيل المثال قصة المتداول  الذي كان لديه 37000 دولار في حسابه يوم الأربعاء، لكنه أصبح مدينًا بمبلغ 106445 دولارًا من ديون الهامش صباح يوم الخميس.

"لقد كنت أحتفظ بـ KBIO على المكشوف بين عشية وضحاها مقابل ما اعتقدت أنه كان انخفاضًا رائعًا بقيمة 2.00 دولار."

كان هذا هو السيناريو الأسوأ بالنسبة له، وانتهى به الأمر إلى تصفية صناديق التقاعد لدفع ثمنها.

في كل مرة تقوم فيها بالتداول، اعلم أنه قد ينتهي الأمر بكارثة كهذه إذا لم تحترم السوق ولديك خطة مناسبة للمخاطرة.

لا يحدث هذا فقط لمتداولي التجزئة الصغار، كما هو موضح في حالة إدارة رأس المال طويل الأجل. 

كما يحب بافيت أن يقول "المخاطرة تأتي من عدم معرفة ما تفعله" ولكي تنجح في التداول، عليك أن تعرف ما تفعله.